天天通讯!企业年金基金16年来年平均收益率6.58%

2023-03-23 20:59:31 来源:中国金融新闻网


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人社部近日发布的《2022年度全国企业年金基金业务数据摘要》显示,截至2022年末,我国共有12.8万家企业建立企业年金,同比增加8.92%;参加职工人数达3010万人,同比增加4.70%;积累基金28717.92亿元,同比增长8.75%。

数据显示,全国共建立企业年金计划1860个,其中单一计划1783个,集合计划58个,其他计划19个。2022年当年,企业年金领取人数为279.86万人,同比增长11.43%,领取金额741.46亿元,同比增长8.34%。

2022年,全国企业年金投资资产净值为2.83万亿元,同比增长8.61%,共建立年金组合5387个,较2021年末增加422个,当年投资收益为-478.97亿元,当年加权平均收益率为-1.83%。此前,仅有2008年和2011年的平均收益率为负,2022年的平均收益率与2008年的低点持平。但拉长时间线来看,从2007年起,企业年金基金年平均收益率为6.58%。

整体而言,固定收益类组合平均收益率为2.40%,含权益类组合的平均收益率为-2.39%。具体来看,单一计划的平均收益率为-1.94%,其中固定收益类组合的平均收益率为2.83%,含权益类组合的平均收益率为-2.37%;集合计划的平均收益率为-0.78%,其中固定收益类组合的平均收益率为1.64%,含权益类组合的平均收益率为-2.68%;其他计划平均收益率为-1.09%,其中固定收益类组合的平均收益率为0.81%,含权益类组合的平均收益率为-2.13%。

保险机构是企业年金市场的重要参与者。从2022年企业年金基金法人受托管理情况来看,平安养老险、太平养老、长江养老、中国人寿养老险公司、泰康养老、人保养老6家保险机构受托管理的企业年金规模占比超过7成。其中,中国人寿养老险公司受托管理企业年金规模位居首位,达6091.2亿元,平安养老险位居次席,受托管理规模达4314.5亿元。

以2022年企业年金基金投资管理情况来看,在22家机构中,泰康资产、中国人寿养老险公司和平安养老险包揽投资管理规模的前三位。具体来看,泰康资产投资管理的企业年金组合资产金额达4764.9亿元,排在第二、三位的中国人寿养老险公司和平安养老险分别为3539.1亿元和2372.3亿元。

从投资成绩来看,22家机构的固定收益类组合普遍取得正收益,含权益类组合的平均收益率则普遍为负。整体来看,22家机构的单一计划的固定收益类组合、含权益类组合的平均收益率分别为2.9%、-2.35%,集合计划的固定收益类组合和含权益类组合的平均收益率分别为1.68%和-2.66%。

以数量占比较大的单一计划为例来看,3家机构的固定收益类组合的平均收益率超过4%,分别为长江养老(4.26%)、建信养老金(4.17%)、招商基金(4.09%)。而国泰基金的集合计划的含权益类组合平均收益率为0.52%,是22家机构的含权益类组合中唯一取得正收益者。

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