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11月9日，全球投资专业人士机构CFA协会 (CFA Institute) 发布了有关道德决策框架的最新研究报告《投资管理中的道德和人工智能——为专业人士提供的框架》（Ethics and Artificial Intelligence in Investment Management, a Framework for Professionals）（以下简称《研究报告》）提出，在投资过程中使用人工智能工具和大数据所衍生的一系列问题，并提出专业人士和投资团队在使用AI技术的步骤中需要考虑的各种因素。

据了解，该报告将基本道德原则与CFA协会道德操守和专业行为标准中规定的相关专业标准适用性结合起来，以提供一个决策框架，指导在投资管理中开发负责任的AI应用程序。除此之外，《研究报告》还确定了组织层面的必要条件，以成功地将AI用于各种应用，包括投资分析、投资组合管理、风险管理、交易、自动化建议和客户开户等。

CFA协会高级研究负责人Rhodri Preece表示：“人工智能的应用提供了显著的潜在效益，但也带来了一些风险。扩大数据源和能够驾驭大数据的AI工具可以改善投资决策，但也可能给投资带来更多复杂性。随着越来越多的数据源和更复杂的决策算法，人工智能的应用促使公司和专业人士重新审视投资时的道德考虑范围。我们提出的框架旨在帮助专业人员开展AI工具的道德设计、开发和有效运用。”

据悉，《研究报告》的重点包括：投资机构必须建立以客户为本的人工智能创新文化，并采用稳健的风险管理和治理框架，包括定期模型测试。在投资管理中使用人工智能的道德考虑包括数据的真确性、模型的准确性和有效性、算法的透明度和可解释性，以及问责结构。

Rhodri Preece说：“在人工智能驱动的投资过程中，设置道德决策框架对于确保应用程序为客户的最佳利益服务至关重要。鉴于人工智能项目的复杂性，高级领导层必须为组织内的AI发展建立战略愿景和道德文化。虽然人工智能在投资管理中的使用仍然相对格式化，但我们应该从道德方面审查人工智能的实施，以负责任地指导未来的发展。我们希望通过提供研究和框架作为投资专业人士的指导，来推动整个金融行业负责任地使用AI技术。”

关键词 人工智能 专业人士 研究报告